Formation Cash Management - Gérer Flux Trésorerie Mixte : présentiel / à distance

Module 1 : Les fondamentaux du cash management (3h30)

• Cash is king : pourquoi des entreprises rentables font faillite faute de trésorerie
• Le cycle de conversion du cash : du paiement fournisseur à l'encaissement client
• Les composantes du BFR : stocks, créances clients, dettes fournisseurs
• Trésorerie structurelle vs conjoncturelle : distinguer les besoins permanents des pics
• Les leviers d'action : accélérer les encaissements, retarder les décaissements, réduire les stocks
• Mise en pratique : Diagnostic du cycle de cash d'une entreprise et identification des leviers

Module 2 : Prévision de trésorerie et plan de financement (3h30)

• Budget de trésorerie mensuel : méthode des encaissements/décaissements
• Prévision glissante : rolling forecast à 13 semaines pour le court terme
• Plan de financement pluriannuel : projeter les besoins structurels
• Scénarios de stress : que se passe-t-il si un gros client ne paie pas ?
• Alertes et seuils : définir les niveaux de trésorerie minimum et les plans d'action
• Mise en pratique : Construction d'un budget de trésorerie mensuel sur 12 mois

Module 3 : Optimisation du BFR et des flux (3h30)

• Gestion du poste clients : conditions de paiement, relance, affacturage, assurance-crédit
• Gestion du poste fournisseurs : négociation des délais, reverse factoring, escompte pour paiement anticipé
• Optimisation des stocks : juste-à-temps, classification ABC, rotation
• Centralisation de trésorerie : cash pooling, netting, gestion multi-devises
• Outils digitaux : TMS (Treasury Management System), connexions bancaires, automatisation
• Mise en pratique : Plan d'action BFR chiffré avec objectifs et responsables

Module 4 : Relations bancaires et financement court terme (3h30)

• Panorama des financements court terme : découvert, facilité de caisse, crédit spot, escompte, Dailly
• Lignes de crédit confirmées vs non confirmées : sécuriser ses ressources
• Coût réel du financement : taux nominal, commissions, jours de valeur, agios
• Relation bancaire : préparer son dossier, les indicateurs surveillés par le banquier
• Alternatives au financement bancaire : affacturage, crowdlending, financement fournisseur
• Livrable : Tableau de bord trésorerie et plan d'optimisation du cash à 12 mois

• Comprendre les enjeux du cash management et son impact sur la pérennité de l'entreprise
• Maîtriser les techniques de prévision et d'optimisation des flux de trésorerie
• Gérer efficacement le besoin en fonds de roulement (BFR) et ses composantes
• Mettre en place des outils de suivi et de reporting de la trésorerie
• Négocier avec les partenaires bancaires et optimiser les conditions de financement

• Vous souhaitez acquérir de nouvelles compétences
• Vous devez répondre à des exigences professionnelles
• Vous voulez évoluer dans votre fonction
• Vous cherchez à améliorer vos pratiques