Formation Gestion de Patrimoine - Initiation Conseil À distance

Module 1 : Fondamentaux de la gestion de patrimoine

Durée : 5h
Objectif opérationnel : À l'issue de ce module, vous comprendrez les enjeux et la méthodologie du conseil patrimonial.
Contenu :

• Qu'est-ce que la gestion de patrimoine ?
• Les composantes du patrimoine : actifs, passifs, droits
• Objectifs patrimoniaux : se constituer, protéger, transmettre
• Le cycle de vie patrimonial
• Méthodologie de l'approche globale
• Déontologie et réglementation du conseil patrimonial

Mise en pratique : Découverte d'un cas client et identification des enjeux
Livrable : Guide méthodologique du conseil patrimonial

Module 2 : Le bilan patrimonial

Durée : 5h
Objectif opérationnel : À l'issue de ce module, vous saurez réaliser un bilan patrimonial complet.
Contenu :

• Collecte des informations : questionnaire de découverte
• Inventaire des actifs : immobilier, financier, professionnel
• Analyse des passifs et de l'endettement
• Régimes matrimoniaux et impacts patrimoniaux
• Analyse des revenus et de la capacité d'épargne
• Budget et flux de trésorerie du ménage
• Synthèse patrimoniale et points d'attention

Mise en pratique : Réalisation d'un bilan patrimonial complet
Livrable : Template de bilan patrimonial

Module 3 : Fiscalité du patrimoine

Durée : 5h
Objectif opérationnel : À l'issue de ce module, vous maîtriserez les bases de la fiscalité applicable au patrimoine.
Contenu :

• Impôt sur le revenu : barème, revenus catégoriels
• Fiscalité des revenus fonciers : micro-foncier, régime réel
• Fiscalité des revenus financiers : PFU, option barème
• Plus-values immobilières et mobilières
• IFI : assiette, calcul, optimisation
• Dispositifs de défiscalisation : aperçu général

Mise en pratique : Calcul de l'impôt sur le revenu d'un foyer fiscal
Livrable : Fiches synthèse fiscalité du patrimoine

Module 4 : Les placements patrimoniaux

Durée : 4h
Objectif opérationnel : À l'issue de ce module, vous connaîtrez les principaux placements et leurs caractéristiques.
Contenu :

• Livrets réglementés et épargne bancaire
• Assurance-vie : fonctionnement, fiscalité, stratégies
• PEA et compte-titres
• Immobilier direct et SCPI
• Private equity et investissements alternatifs
• Critères de choix : rendement, risque, liquidité, fiscalité

Mise en pratique : Construction d'une allocation d'actifs selon un profil de risque
Livrable : Comparatif des placements patrimoniaux

Module 5 : Formuler des préconisations

Durée : 2h
Objectif opérationnel : Savoir formuler et présenter des recommandations patrimoniales.
Contenu :

• Structurer ses préconisations
• Argumenter ses recommandations
• Présenter un rapport de conseil patrimonial
• Suivi et mise à jour du conseil
• Documentation et archivage
• Évaluation des acquis et plan d'action

Mise en pratique : Rédaction et présentation de préconisations sur le cas fil rouge
Livrable : Modèle de rapport de conseil patrimonial

• Comprendre les fondamentaux de la gestion de patrimoine
• Réaliser un bilan patrimonial complet
• Maîtriser les bases de la fiscalité du patrimoine
• Connaître les principaux placements et investissements
• Formuler des préconisations adaptées aux objectifs du client

Profils concernés :
Professionnels souhaitant développer leurs compétences dans ce domaine, managers, collaborateurs, consultants, toute personne concernée par cette thématique dans son activité.
Cette formation s'adresse à vous si :

• Vous souhaitez acquérir de nouvelles compétences
• Vous devez répondre à des exigences professionnelles
• Vous voulez évoluer dans votre fonction
• Vous cherchez à améliorer vos pratiques

Aucune connaissance préalable du sujet n'est requise. Être à l'aise avec l'utilisation d'un ordinateur.

Formation pratique avec utilisation des outils IA en temps réel.
Création d'une bibliothèque de prompts personnalisée. Travail sur les cas d'usage des participants.

Salle de formation équipée. Support de cours. Matériel pédagogique adapté.

• Évaluation des acquis (exercices, quiz)
• Mise en situation pratique
• Évaluation de satisfaction
• Attestation de fin de formation

Inscription jusqu'à 14 jours avant le début. Délai : 2 à 4 semaines.

Formation accessible aux PSH. Contact référent handicap : referent.handicap@akademiaformation.com